Если вы допускаете просрочки в уплате налогов, сдаете отчетность с опозданием, имеете задолженности или не осуществляете проверку контрагентов, вы находитесь в зоне повышенного риска.
Когда могут заблокировать счет?
Запрет на проведение банковских операций по счету называется блокировкой. Основания для ее наложения должны быть существенными.
Блокировка счета может затронуть любого: как юридическое лицо, так и частное лицо или индивидуальный предприниматель. Причиной для этого может послужить Налоговый кодекс и Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «Меры по предотвращению отмывания доходов и финансирования терроризма».
Правила блокировки счетов зависят от того, сколько расчетных счетов вами открыто в банках.
В соответствии с законом № 115-ФЗ, финансовое учреждение имеет право приостановить действие счета. Этот закон призван предотвратить отмывание денег, коррупцию и финансирование терроризма. Клиент может быть внесен в перечень лиц, связанных с противоправной или экстремистской деятельностью. Банк систематически обновляет этот перечень, и все транзакции по счетам, принадлежащим таким лицам, немедленно блокируются.
Банки также имеют право относить некоторые операции по счетам к сомнительным или лишенным экономической целесообразности. Тем не менее, если банк ограничивает проведение операций или запрашивает дополнительные документы, это не обязательно свидетельствует о возникновении для компании или индивидуального предпринимателя непреодолимых трудностей.
Как снять блокировку
Предсказать, будет ли счет заблокирован банком, заранее невозможно. Именно поэтому все операции должны быть четкими и понятными».
Важно правильно установить причину для понимания сути претензий к банку и определения дальнейшего алгоритма действий для разрешения сложившейся ситуации.
Если ваши счета были заблокированы законно, то есть у вас есть непогашенная задолженность перед бюджетом, возбуждены исполнительные производства и так далее, необходимо исправить возникшие нарушения. После погашения всех налогов, пеней и других обязательных платежей, банк снимет ограничения по счету.
Счета индивидуального предпринимателя могут быть заблокированы как для осуществления предпринимательской деятельности, так и для личных нужд. Представители власти заявляют, что потеря статуса ИП автоматически прекращает действие ограничений, не требуя решения инспекции о возобновлении движения средств по счетам.