Меры противодействия теневому финансовому сектору усиливаются. Предприятия, продолжающие применять нелегальные схемы работы с финансами, оказываются под усиленным контролем.
Рост показателей противодействия теневому финансовому сектору увеличивает риск для компаний, продолжающих использовать незаконные схемы работы с финансами.
Эффективность работы Росфинмониторинга в 2023 году показала снижение объема спорных операций с корпоративными картами на 18%. Также уменьшились объемы «теневой» инкассации – на 23%. Незаконное получение средств через исполнительные документы сократилось в пять раз. Об этом говорится в годовом отчете финразведки, опубликованном на RG.ru.
«Серые» деньги — большие риски
Отчет свидетельствует о возбуждении свыше двух тысяч уголовных дел за преступления в кредитно-финансовой сфере в прошлом году. На момент публикации годового ответа более четырехсот дел были переданы в суд, а вынесены 178 обвинительных приговоров.
Быстрое закрытие площадок
В Росфинмониторинге сообщили, что вместе с правоохранителями в течение 2023 года ликвидировали 10 теневых площадок с объемом средств более 28 миллиардов рублей. Компаниям, которые игнорируют требования законодательства, стоит заново оценить возможные последствия сотрудничества с такими структурами.
Ведомство сообщило, что во время исследования работы подобных площадок установлены организаторы и клиенты. Всего более 700 заказчиков, а технических участников свыше 2000. В Росфинмониторинге рассказали и о тех компаниях, которые чаще других пользуются услугами таких площадок. Это предприятия из сферы строительства и оптовой торговли, в том числе онлайн-ритейлеры.
Пример деятельности группы «теневых» финансистов демонстрирует отмывание свыше трёх миллиардов рублей через счета двухсот сорока технических фирм.
Годовой отчет информирует о росте среднего оборота площадок в течение года. Сохранилась же продолжительность их функционирования.
Какие схемы чаще используются?
Ведомство рассказало о механизмах транзита и обналичивания средств, применяемых подобными предприятиями. Увеличилось число привлечения физических лиц к незаконной деятельности, в том числе получения денег через подставных лиц. Молодых людей возрастом до 25 лет чаще всего вовлекают в схемы.
Запретительные инструменты
С ростом числа граждан в криминальных сетях борьбой с этим способом отмывания денег станут новые меры, предложенные или уже применяемые Росфинмониторингом.
В середине мая стало известно, что ведомство предложило включить Национальную систему платежных карт в сферу регулирования антиотмывочного законодательства. Это даст возможности ведомству быстрее получать данные о переводах через Систему быстрых платежей и по операциям с картами «Мир». В настоящий момент Росфинмониторинг запрашивает эти данные у банков.
Внедрение этого предложения улучшит оптимизацию нагрузки на кредитные учреждения при обработке запросов Росфинмониторинга. Часть запросов служба будет направлять напрямую соответствующему оператору, минуя банки. Реализация данной инициативы позволит Росфинмониторингу быстрее получать запрашиваемые сведения.
Росфинмониторинг может запрашивать у банков информацию о суммах и датах переводов клиентов, именах или названиях получателей и других сведениях. Банки уже предложили варианты оптимизации взаимодействия с ведомством. Некоторые запросы кредитные структуры обрабатывают вручную, что занимает время и ресурсы.
Включение НСПК в обмен информацией существенно повысит взаимодействие между ведомством и банками.