Центральный банк России не намерен вводить новую отчетность для банков для контроля операций физических лиц. Вместе с тем регулятор будет собирать обезличенные данные при риске использования платформ банков для незаконной деятельности онлайн-казино и букмекеров, как сообщила его пресс-служба.
Обратите внимание
В нижней палате парламента высказались о неудовлетворительности действий Центробанка по сбору информации для противодействия деятельности казино.
ЦБ РФ не намерен вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля операций граждан, направленных против действий нелегального бизнеса в пользу незаконных онлайн-казино и финансовых пирамид.
ЦБ намерен собирать анонимные сведения у банков, обслуживающих переводы между частными лицами, если есть подозрения о применении этих платформ для незаконных действий онлайн-казино и букмекеров.
Обратите внимание
В пресс-службе уточнили, что речь идет о злоупотреблениях: за короткий срок в адрес тех же получателей перечислялись огромные суммы денег. Это не обычные расчеты граждан или малого бизнеса, а очевидная попытка проведения незаконных операций.
В отдельных случаях кредитные организации могут получить запрошенные обезличенные реестры переводов физических лиц, если Банк России выявит риски на основе имеющихся данных и отчетности. При этом информация, позволяющая идентифицировать физических лиц, не будет запрашиваться.
Наблюдательный орган заявил, что осуществляемые Центробанком и банками мероприятия не предусматривают всеобщий надзор за действиями граждан.
Целью является выявление зон риска, связанных с оформленными на подставных лиц платежными картами и криптокошельками обменников, онлайн-казино и недобросовестных участников финансового рынка при расчетах с российскими гражданами. В пресс-службе отметили, что работа не будет касаться субъектов малого бизнеса.
Обратите внимание
Ранее источники сообщают, что Банк России будет контролировать все переводы между физическими лицами. Регулятор начнет запрашивать данные о всех p2p-транзакциях, то есть от физического лица к физическому лицу, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.
Сделать денежную систему прозрачной
Если Центробанк введёт дополнительный механизм контроля за оборотом денег на рынке товаров и услуг, это сделает российскую денежную систему прозрачной и ускорит решение проблемы теневой занятости, — заявил «Газете.Ru» первый зампред комитета Госдумы по экономической политике Денис Кравченко.
Увеличение числа трудящихся в тенистой зоне вызвано несколькими причинами, главная из которых — стремление уклоняться от налогов. В России распространены незаконные практики: предприниматели не оформляют работников или граждане вовсе не регистрируют свою деятельность. Такой путь не только противозаконен, но и тормозит развитие.
Налоги — стратегические выплаты, которые могут принести бизнесу выгоду в виде доступа к социальной сфере, инфраструктурным проектам и субсидиям, а также других положительных факторов.
Налоговые органы получили указание контролировать деятельность компаний, самозанятых граждан и безработных людей.
Читать далее…
После принятия закона о самозанятых в 2020 году из тени вышли 130 млрд рублей, граждане довольно охотно стали использовать этот налоговый режим. Обеление экономики и прозрачности доходов не только снижает риски для предпринимателей, которые сейчас занимаются недобросовестной деятельностью, но и стимулирует развитие малого и среднего бизнеса в ВВП страны, отвечает поставленным президентом задачам, — указал Кравченко.
Обратите внимание
Парламентарий указал на то, что с развитием онлайн-среды многие услуги переходят в тень. По его словам, мониторинг денежных средств важен для борьбы с нелегальными онлайн-казино и криптовалютчиками. Предложенный ЦБ механизм позволит сделать российскую денежную систему прозрачной, ускорит решение проблемы теневой занятости и выведет из тени недобросовестных граждан, занимающихся трудовой деятельностью нелегально.
«А с какой стати вы такие любознательные?»
Непонятно, что послужило причиной этой инициативы, ведь контроль переводов между гражданами давно ведёт налоговая служба, это её основная функция. В течение двух лет точно она осуществляет этот контроль. При введении контроля были заморожены счета сотен тысяч людей, которых можно сказать, ошибочно «репрессировали». Это вызвало большой скандал и политическое напряжение. После этого систему скорректировали. Это была интеграция банковских и налоговых баз данных, — рассказал «Газете.Ru» депутат Госдумы, экономист Михаил Делягин.
Обратите внимание
Он подчеркнул: «Инициатива странная, но безопасная». «Зачем Банку России это – вообще непонятно. Потому что финмониторинг контролирует все, что свыше 600 тысяч рублей за раз или в течение суток, а налоговая контролирует просто все. То есть если вы тысячу рублей кому-то перечисляете, но регулярно, то вы в зоне риска. И этого вполне достаточно. Насколько я могу судить, даже не могут обработать этот объем информации. Разговор о том, что мы просто хотим знать больше – а с какой стати такие любознательные? Ждать каких-либо репрессий, каких-либо проблем я бы не стал. Естественно, сейчас народ возбудится, что пойдет утечка данных. Вообще-то утечка данных идет прекраснейшим образом, как я понимаю, из многих банков, судя по всем этим сливам информации», — заключил Делягин.
Обезличенные данные
Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила в эфире телеканала «Россия 1», что Центральный банк не будет собирать информацию о переводах физических лиц.
Обратите внимание
Центробанк взаимодействует с банками, имеющими риск использования своих платформ для совершения платежей нелегальным онлайн-казино и финансовым пирамидам. Не будет никакого полного контроля за платежами физических лиц и малого бизнеса.
Три источника РБК на рынке платежных услуг сообщили о том, что Центробанк направил банкам новую форму для отчетов о денежных переводах между физическими лицами по всем каналам. Представитель компании QIWI подтвердил получение формы. Из разъяснений ЦБ для банков по новой форме отчетности, с которыми ознакомился РБК, следует, что информация по каждому переводу должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.
Банк России будет контролировать денежные переводы между гражданами.
Читать далее…
Начальство Центробанка сначала заявило изданию РБК о необходимости новой формы отчетности исключительно для статистических нужд. Специалисты предполагают, что такие данные могут потребоваться ЦБ для противодействия нелегальным участникам финансового рынка, включая онлайн-казино, букмекерские конторы и криптовалютные биржи.
С 2022 года становится строже контроль за банковскими транзакциями.
Читать далее…
После публикации статьи Центральный банк сообщил, что речь не идет о «тотальном контроле» за денежными переводами граждан и что будет запрашивать только «обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определённым критериям». Такие запросы нужны для выявления зон риска, связанных с использованием подставных лиц при оформлении карт и кошельков криптовалютными обменниками и онлайн-казино.