Законодательство России по борьбе с отмыванием денег, полученных преступным путём, и финансированием терроризма соответствует мировым нормам.
Обо всем подробно.
Что изменилось?
Изменен срок блокировки денег или другого имущества при борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Устранены недостатки закона, обнаруженные при наблюдении за его исполнением.
Росфинмониторинг создаёт списки организаций и граждан, информация о которых свидетельствует о возможной причастности к экстремистской деятельности, терроризму, распространению оружия массового поражения.
Согласно закону, бизнес обязан заблокировать средства или имущество участников указанных списков в течение суток с момента публикации информации на сайте Росфинмониторинга о добавлении физических или юридических лиц.
Формирование Росфинмониторингом списков в части решений Совета Безопасности ООН до настоящего времени занимало два рабочих дня. Один дополнительный рабочий день отводился на реализацию мер по заморозке активов.
Принятие Совбезом ООН решения о причастности физического или юридического лица к экстремистской деятельности вело к блокировке активов не ранее чем через три календарных дня. В случае принятия решения накануне выходных или праздников этот срок увеличивался.
Рекомендации 6 и 7 Межправительственной комиссии по финансовому мониторингу (ФАТФ) предусматривают немедленное введение санкций Совбеза ООН против таких лиц, а активы этих лиц должны быть заморожены в течение суток. Ранее эту норму было невозможно выполнить.
Сейчас, в соответствии с Федеральным законом от 28.06.2022 № 219-ФЗ Блокирующие мероприятия следует применить в течение двадцати часов после того, как Росфинмониторинг уведомит о решении Совета Безопасности ООН по пресечению терроризма и распространения оружия массового поражения.
Росфинмониторинг оповестит финансовые структуры в течение четырех часов после публикации на сайте решений Совета Безопасности ООН о лицах, по которым приняты или отменены резолюции.
Финансовые учреждения предположительно будут использовать механизм «прямого действия» в среднем раз в месяц для 2 до 10 человек.
Какие еще изменения вводятся?
Также определён порядок проверки финансовыми организациями присутствия среди клиентов физических и юридических лиц, включённых в соответствующие списки, порядок приостановления операций с такими лицами и процедура снятия блокировки по гуманитарным причинам.
Финансовые учреждения обязаны осуществлять проверку наличия среди клиентов компаний и физических лиц, внесенных в соответствующие списки, не реже чем раз в три месяца и представлять результаты данной проверки в Росфинмониторинг.
Юридические и бухгалтерские специалисты обязаны сообщать Росфинмонитор McGuinness об исполняемых мерах по заморозке активов из санкционных списков.
Все изменения вступят в силу с 01.12.2022 года. К этому сроку необходимо принять соответствующие документы, а государственные структуры и коммерческие организации — подготовиться к новому порядку выполнения своих обязанностей.