Рост показателей противодействия неформальному финансовому рынку повышает риск для компаний, продолжающих действовать вне закона.
В борьбе с нелегальным финансовым рынком наблюдается рост эффективности. Предприятия, продолжающие прибегать к нелицензионным схемам работы с финансами, оказываются под усиленным контролем.
По показателям эффективности работы Росфинмониторинга за 2023 год объем спорных операций с корпоративными картами уменьшился на 18%, заметно сократились объемы в сфере «теневой» инкассации (-23%). Незаконное получение средств через исполнительные документы снизилось в пять раз. Эти и другие данные приведены в годовом отчете финразведки, изученном журналистами издания RG.ru.
«Серые» деньги — большие риски
Материалы отчета свидетельствуют: в прошлом году возбуждено свыше 2000 уголовных дел за преступления в кредитно-финансовой сфере. К моменту публикации годового ответа более 440 дел передано в суд, вынесены 178 обвинительных приговоров.
Быстрое закрытие площадок
В Росфинмониторинге сообщили о ликвидации в 2023 году совместно с правоохранителями 10 теневых площадок с объемом средств более 28 миллиардов рублей. Компаниям, игнорирующим требования законодательства, стоит заново оценить возможные последствия сотрудничества с такими структурами.
Ведомство сообщило, что во время исследования работы подобных площадок установлены организаторы и клиенты. Всего более 700 заказчиков, а технических участников свыше 2000. В Росфинмониторинге рассказали также о компаниях, которые чаще других прибегают к услугам таких площадок. Это предприятия из сферы строительства и оптовой торговли, в том числе онлайн-ритейлеры.
Работа сообщества так называемых «теневых» банкиров продемонстрирована на примере организаций, управляющих 240 техническими компаниями. Через их счета было перечислено более трех миллиардов рублей.
Согласно годовому отчету, средний оборот площадок увеличился за год. Продолжительность их функционирования осталась неизменной.
Какие схемы чаще используются?
Ведомство рассказало о механизмах транзита и обналичивания средств, применяемых подобными предприятиями. Увеличилось число привлечения к незаконной деятельности физических лиц, включая получение денег через подставных лиц, называемых «дропами». Чаще всего в схемы вовлекают молодых людей до 25 лет.
Запретительные инструменты
С ростом количества физических лиц в криминальных сетях противодействием такому виду отмывания денег станут меры, предложенные или реализуемые Росфинмониторингом.
В середине мая стало известно, что ведомство предложило включить Национальную систему платежных карт в сферу регулирования антиотмывочного законодательства. Это даст возможность ведомству оперативнее получать данные о переводах через Систему быстрых платежей и по операциям с картами «Мир». Сейчас Росфинмониторинг запрашивает эти данные у банков.
Реализация идеи улучшит оптимизацию нагрузки на кредитные организации при обращении к запросам Росфинмониторинга. Часть запросов служба будет направлять непосредственно соответствующему оператору, минуя банки. Это даст возможность Росфинмониторингу получать запрашиваемые сведения более оперативно.
Согласно действующим правилам Росфинмониторинг может запрашивать у кредитных организаций сведения о суммах и датах переводов клиентов, именах или названиях получателей и другой информации. Кредитные структуры уже направили предложения по оптимизации взаимодействия с ведомством. Обработка некоторых запросов вручную требует времени и ресурсов.
Включение НСПК в обмен информацией существенно повысит взаимодействие между ведомством и банками. Первое получит нужную информацию, ускорится получение данных, а банки смогут оптимизировать свои процессы.