Совет Федерации утвердил законопроект № 582426-7, дополняющий перечень операций с деньгами, требующих обязательного контроля. Законопроект повышает надзор за операциями с наличностью свыше 600 тысяч рублей и вводит обязательный контроль почтовых переводов от 100 тысяч рублей.
В ноябре 2018 года документ представили в парламент, а год спустя его приняли в первом чтении. К второму чтению проект переписали почти полностью и сразу же приняли во втором и третьем чтениях – 7 июля 2020 года. На следующий день Совфед одобрил нововведение.
Это правило касается операций по зачислению или списанию со счета (вклада) иностранной структуры без образования юридического лица и при совершении лизинговых платежей, а также выплат юрлицу страхового возмещения или получения от него страховой премии.
При сумме операций в 100 тысяч рублей вводится обязательный контроль почтовых переводов денежных средств и возврата неиспользованного остатка денег, внесенных в качестве аванса за услуги связи. Пороговая сумма операций второго и последующих зачислений (списаний) денежных средств при расчётах по гособоронзаказу снижается с 50 до 10 миллионов рублей.
Очень подозрительно
Согласно действующему законодательству организации должны информировать Росфинмониторинг при возникновении подозрений, что операция связана с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма. С 1 марта 2022 года организациям в таких ситуациях потребуется предоставить информацию о бенефициарном владельце, а также сведения о действиях клиента или его представителя, связанных с подобными операциями.
Финансовые операции юридических лиц, связанные с наличностью, будут строго контролироваться.
Читать далее…
Для организаций, осуществляющих операции с деньгами или имуществом, предлагается дифференцированный подход к предоставлению информации об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Каждая организация (кредитные, страховые, лизинговые организации, операторы лотерей, азартных игр, инвестиционных платформ, ломбарды и т.п.) имеет свой вид операций, подлежащих такому контролю. Закон начнет действовать через 180 дней после официальной публикации, за исключением положений, для которых установлен иной срок.
Один взгляд назад
В апреле 2019 года руководители компаний малого и среднего бизнеса сообщили о блокировках счетов в 2018 году. Почти половина (51%) блокировок произошла по вине предпринимателей, 16% — по вине контролирующих органов. В 14% случаев банки блокировали счета без объяснения причин, а в 10% — из-за подозрения в отмывании денег. В марте о блокировках счетов заявили и самозанятые граждане России.
Финансовые учреждения повысят надзор за денежными транзакциями юридических лиц.
Читать далее…
Блокировки счетов могут лишить предпринимателей доступа к финансам и привести к банкротству. Закон не обязывает банков отвечать за незаконные блокировки, поэтому получить компенсацию за убытки почти невозможно. Часто банки злоупотребляют своими полномочиями, блокируя средства по формальным основаниям.
Предприниматели утрачивают доверие к банковской системе и переходят на расчеты наличными. Средний и крупный бизнес применяют альтернативные системы клиринга. В 2019 году доля компаний, перешедших на наличные расчеты, увеличилась в четыре раза, достигнув 8%. В апреле в интернете появились данные примерно 120 тысяч граждан и компаний-клиентов банков, включенных ЦБ в черный список по антиотмывочному законодательству. Это первый случай опубликования информации о Банке России в открытом доступе.