Верховный суд РФ стал на сторону «Промсвязьбанка» (ПСБ) в споре с ООО. Стороны вели судебную тяжбу с начала 2022 года. Для отказа в банковском обслуживании достаточно «обоснованных подозрений», подчеркнули судьи экономколлегии (определение от 20.06.2023 № 305-ЭС23-812).
Обстоятельства спора
В начале 2022 года общество подало заявку на открытие расчетного счета в банке. Но банк потребовал дополнительные документы о финансово-хозяйственной деятельности общества. Заявитель по запросу предоставил ряд документов: информационное письмо, содержащее сведения о заключаемых договорах и оказываемых услугах, способах поиска контрагентов и планируемых оборотах в месяц, штатное расписание и ряд других.
При этом общество сочло необоснованным требование банка представить расширенные выписки из других банков, где у него открыты счета, и отказалось предоставить эту информацию.
А банк в итоге отказал фирме в открытии счета, сославшись на «иные обстоятельства, дающие основания полагать, что целью заключения договора является совершение операций в целях легализации или финансирования терроризма». Компания оспорила отказ в суде (дело № А40-31224/2022).