Отечественное законодательство в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма приведено в соответствие с международными стандартами.
Обо всем подробно.
Что изменилось?
Основное изменение заключается в сокращении срока блокировки денег или иного имущества в рамках противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Кроме того, устранены те недостатки в соответствующем законодательстве, которые были выявлены по результатам мониторинга его правоприменения.
Росфинмониторинг формирует перечни организаций и физлиц, в отношении которых есть сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, распространению оружия массового уничтожения.
Согласно действующему законодательству, бизнес-субъекты обязаны заблокировать деньги или иное имущество фигурантов этих перечней не позднее одного рабочего дня со дня размещения на сайте Росфинмониторинга информации о включении физического или юридического лица в эти списки.
До сих пор срок формирования Росфинмониторингом этих перечней в части, касающейся решений Совета Безопасности ООН, составлял два календарных дня. Еще один рабочий день отводился на меры по замораживанию активов.
Таким образом, если Совбез ООН принимал решение о причастности физического или юридического лица к экстремистской деятельности, до блокировки его активов проходило минимум три календарных дня, а если такое решение принималось накануне выходных или праздников – еще больше.
При этом Рекомендации 6 и 7 Межправительственной комиссии по финансовому мониторингу (ФАТФ) предусматривают немедленное введение санкций Совбеза ООН против таких лиц. Их активы должны быть заморожены в течение суток. Ранее эту норму было невозможно выполнить.
Сейчас, в соответствии с Федеральным законом от 28.06.2022 № 219-ФЗ меры по блокировке должны вводиться в течение 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о принятии Совбезом ООН решения в части предупреждения терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
Росфинмониторинг будет уведомлять соответствующие финансовые организации в течение четырех часов с момента размещения решений Совбеза ООН на своем интернет-сайте, информируя о лицах, в отношении которых приняты или отменены эти резолюции.
Ожидается, что такой механизм «прямого действия» финансовые организации будут применять в среднем один раз в месяц в отношении от 2-х до 10-ти лиц.
Какие еще изменения вводятся?
Урегулирован также порядок проверки финорганизациями наличия среди своих клиентов физических и юридических лиц, внесенных в такие перечни, порядок приостановки операций связанных с ними лиц и процедура отмены блокировки по «гуманитарным» основаниям.
Финансовые организации должны не реже одного раза в три месяца проверять наличие среди клиентов компаний и физлиц, включенных в перечни и сообщать в Росфинмониторинг о результатах этой проверки.
Все лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуги, теперь обязаны информировать Росфинмониторинг о принятых мерах по блокировке активов лиц, включенных в перечни.
Все эти новшества должны вступить в силу с 01.12.2022 г. К этому сроку должны быть приняты соответствующие подзаконные нормативно-правовые акты, а государственные органы и частные компании должны подготовиться к изменению порядка исполнения своих обязанностей.