Обо всем подробно.
Что изменилось?
Изменения касаются сокращения срока блокировки денег или имущества при борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма. Также исправлены недочеты в законе, выявленные во время анализа его применения.
Росфинмониторинг составляет списки организаций и лиц, с которыми связаны сведения о их участии в экстремистской деятельности, терроризме, распространении оружия массового поражения.
Бизнес-субъекты обязаны заблокировать средства или другое имущество лиц из указанных списков не позже, чем через день с момента публикации информации о них на сайте Росфинмониторинга.
Срок формирования перечней Росфинмониторингом, связанных с решениями Совета Безопасности ООН, до сих пор был в два рабочих дня. На заморозку активов уходило ещё один рабочий день.
Приняв решение о причастности физического или юридического лица к экстремистской деятельности, Совбез ООН задерживал блокировку активов минимум на три календарных дня. При принятии решения накануне выходных или праздников этот срок увеличивался.
Рекомендации 6 и 7 Межправительственной комиссии по финансовому мониторингу (ФАТФ) предписывают немедленное введение санкций Совбеза ООН против таких лиц. Актив этих лиц должны быть заморожены в течение суток. Ранее выполнение этой нормы было невозможно.
Сейчас, в соответствии с Федеральным законом от 28.06.2022 № 219-ФЗС момента, когда Минфин России получит извещение от СБ ООН о решении по пресечению терроризма и распространению оружия массового уничтожения, меры блокировки должны быть приняты в течение 20 часов.
Росфинмониторинг оповестит финансовые структуры в течение четырех часов после публикации решений Совета Безопасности ООН на своем сайте о людях, по отношению к которым приняты или отозваны решения.
Предполагается, что подобный механизм «прямого действия» финансовые учреждения будут использовать примерно раз в месяц для работы с двумя и до десяти лицами.
Какие еще изменения вводятся?
Также установлен порядок проверки финансовыми организациями списка своих клиентов – как физических, так и юридических лиц, внесенных в соответствующие реестры.
Определен порядок приостановки операций с такими лицами и процедура отмены блокировки по гуманитарным основаниям.
Финансовые учреждения обязаны осуществлять проверку клиентов – как юридических лиц, так и физических лиц – на предмет наличия в соответствующих реестрах не реже чем раз в три месяца и направлять результаты Росфинмониторингу.
Юридические и бухгалтерские специалисты обязаны уведомлять Росфинмониторинг о принятых мерах по заблокированию активов из указанных списков.
Вступают в силу все эти новшества 01 декабря 2022 года. К указанной дате необходимо принять соответствующие нормативные правовые акты. Государственные органы и частные компании должны подготовиться к изменению порядка исполнения своих обязанностей.