Приобретет ли Центробанк полный контроль над денежными переводами внутри России?

Выступая с разъяснениями после появившейся информации о планируемом контроле ЦБ за операциями физических лиц в России, регулятор заявил о борьбе с злоупотреблениями — нелегальными операциями онлайн-казино и букмекеров.

Центральный банк РФ отказывается вводить новую отчетность для банков для контроля за действиями граждан. Вместе с тем регулятор, по данным пресс-службы, будет собирать обезличенные сведения при вероятности использования банковских платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекерских контор.

Банк России не собирается вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля операций физических лиц, связанных с противодействием платежам нелегальному бизнесу в адрес незаконных онлайн-казино и финансовых пирамид.

В Центробанке планируют собирать обезличенные данные банков, осуществляющих p2p-платежи, при условии наличия риска использования платформ для нелегальных онлайн-казино и букмекерских операций.

Если у отдельных кредитных организаций при анализе рисков на основе данных и отчетности Банка России возникнут вопросы, могут быть запрошены обезличенные реестры переводов физических лиц, соответствующие конкретным критериям. Информация, позволяющая идентифицировать физических лиц, не будет запрашиваться.

Наблюдательный орган отметил, что деятельность Центробанка и банков не включает в себя полное слежение за действиями граждан.

Цель мероприятия – выявление зон риска, связанных с использованием платежных карт и криптовалютных кошельков, зарегистрированных на фальшивые данные физических лиц, в онлайн-казино, обменниках криптовалют и у неблагонадежных участников финансового рынка при расчетах с российскими гражданами. Работой не будут затронуты субъекты малого бизнеса.

Сделать денежную систему прозрачной

Если Центробанк решит ввести новый контроль оборота денег на рынке товаров и услуг, российская денежная система станет прозрачнее, а проблема теневой занятости разрешится быстрее, считает первый зампред комитета Госдумы по экономической политике Денис Кравченко.

Повышение доли трудящихся в тенистой сфере вызвано несколькими причинами. Самая главная — стремление избегать уплаты налогов. В России распространена практика незаконного ведения предпринимательской деятельности: предприниматели не оформляют сотрудников в штат, а граждане не регистрируют свою работу. Такой путь, будучи противозаконным, также тормозит развитие экономики.

Налоги — это инструменты, позволяющие бизнесу получить выгоду от доступа к социальной сфере, инфраструктуре и другим положительным моментам.

После принятия закона о самозанятых в 2020 году в оборот вошло 130 млрд рублей. Граждане охотно начали применять этот налоговый режим. Обеление экономики и прозрачности доходов снижает риски для предпринимателей, которые занимаются недобросовестной деятельностью, и стимулирует развитие малого и среднего бизнеса, отвечая поставленным президентом задачам.

«А с какой стати вы такие любознательные?»

Я не очень понимаю причины этой инициативы, поскольку контроль за переводами между физическими лицами уже давно осуществляет налоговая служба.
В процессе внедрения контроля несколько сотен счетов были заморожены из-за ошибочных действий, что привело к скандалу и политическому напряжению. После этого систему доработали, интегрировав базы данных банка и налоговой службы.

Обезличенные данные

Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила в прямом эфире телеканала «Россия 1», что транслировался также на YouTube, о том, что Центральный банк не будет собирать сведения о переводах граждан.

Ранее три источника РБК на финансовом рынке рассказали, что Центробанк направил банкам новую форму для отчетов о денежных переводах между гражданами по всем каналам. QIWI подтвердил получение формы. Из разъяснений ЦБ для банков по новой форме отчетности, с которыми ознакомился РБК, следовало, что информация по каждому переводу должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.

Пресс-служба ЦБ сообщила РБК, что новая форма отчетности нужна регулятору для статистических целей. Эксперты допускают, что такие данные могут понадобиться ЦБ для борьбы с нелегальными участниками финансового рынка, включая онлайн-казино, букмекеров и криптообменников.

Центробанк после публикации статьи пояснил, что речь не идет о полном контроле денежных переводов граждан и что будет запрашивать только обезличенные реестры переводов физических лиц, отвечающих определенным критериям. Такие запросы нужны для выявления зон риска, связанных с использованием подставных лиц при оформлении карт и кошельков криптовалютными обменниками и онлайн-казино.