Когда могут заблокировать счет?
Блокировка счета означает запрет на проведение банковских транзакций.
Блокировка счета возможна как для организаций, так и для физических лиц или индивидуальных предпринимателей. Основаниями для этого могут служить Налоговый кодекс и Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗМеры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Правила блокировкиКоличество счетов зависит от числа расчетных счетов, открытых вами в банках.
Банк может заблокировать счет на основании Закона № 115-ФЗ, который направлен против отмывания доходов, коррупции и терроризма. Клиент может попасть в список лиц, причастных к преступной или экстремистской деятельности. Банк регулярно проверяет перечень этих лиц. Все операции по их счетам блокируются мгновенно.
Также банки могут считать некоторые операции по счету подозрительными или нецелесообразными. Ограничение операций по счету или запрос банка о предоставлении документов не всегда говорит о возникновении непреодолимых трудностей для фирмы или ИП.
Как снять блокировку
Предсказать блокировку счета невозможно заранее. Все финансовые операции должны быть ясными и доступными для понимания.
Важно правильно установить причинуДля выяснения причин жалоб на банк и составления плана по урегулированию возникшей проблемы.
В случае если счета заблокированы по решению суда из-за имеющихся задолжностей перед бюджетом или других обязательств, необходимо устранить причины блокировки. После уплаты всех налогов, пеней и обязательных платежей … банк снимет ограничения по счету.
Индивидуальному предпринимателю блокируют счета, предназначенные как для ведения бизнеса, так и для личных расчетов. Чиновники заявляют, что утрата статуса ИП автоматически прекращает ограничения без решения инспекции об отмене приостановки движения по счетам.
Читайте в Бераторе
Инспекция по налогам контролирует операции с денежными средствами, применяя меры при нарушении законодательства.